Saat kami menjelajah ke tahun 2024, itu mencerahkan dan penting untuk merefleksikan prediksi yang dibuat untuk sektor manajemen kekayaan pada awal 2023. Perkiraan ini tidak hanya menjelaskan pandangan ke depan yang masa lalu tetapi juga berfungsi sebagai kompas untuk menavigasi realitas yang sedang berlangsung yang membentuk industri saat ini.
- Munculnya kelas aset alternatif dan pasar swasta: Meskipun melambat, dominasi aset alternatif dan pasar swasta tetap ada sebagai ramalan penting yang membentuk lanskap saat ini. Diversifikasi yang berkembang dari portofolio investasi memperkuat langkah yang diproyeksikan menuju mengejar hasil dan peluang di luar kelas aset tradisional.
- Personalisasi massal bertenaga AI: Munculnya strategi investasi bertenaga AI memicu kegembiraan. Tetapi platform kekayaan AI-sentris yang komprehensif menghadapi ketidakpastian peraturan dan dampak signifikan pada lingkungan kerja saat ini, menghambat adopsi luas dan menghambat kemajuan untuk pemula dan keuangan tradisional. Ketidakpastian ini mencakup perubahan model bisnis dan operasi, sangat mengubah keseimbangan kehidupan kerja. Perpindahan pekerjaan, khususnya di antara pekerja yang cenderung kreatif, menimbulkan tantangan yang signifikan tanpa alternatif yang layak terlihat.
- Investasi ESG Menghadapi rintangan seperti 'greenwashing,' mencairkan dampaknya. Hype ESG yang berlaku tetap ada, namun manajer aset seperti Vanguard tetap skeptis, mengutip kekhawatiran tentang metrik yang tidak konsisten dan keseimbangan halus antara pengembalian dan pemilihan ekuitas yang berfokus pada iklim. Standar yang lebih jelas dan pendidikan investor sangat mendesak untuk memperkuat kredibilitas ESG dan menyelaraskan investasi dengan tujuan keberlanjutan yang tulus. Faktor lain dalam topik yang kontroversial ini adalah pengejaran yang ambisius terhadap kekuatan terbarukan, sangat bergantung pada dunia global dengan rantai pasokan yang utuh untuk bahan -bahan penting seperti logam tanah jarang dan silikon.
- Tokenisasi aset dunia nyata: Digitalisasi yang diantisipasi dari aset dunia nyata telah menjadi titik fokus inovasi dan transformasi bagi banyak lembaga keuangan tradisional dan start-up teknologi. Pergeseran ini menjanjikan untuk mengubah bagaimana aset dikelola dan diakses, menawarkan aksesibilitas dan efisiensi yang lebih besar bagi investor di seluruh dunia, terutama untuk aset yang tidak likuid, misalnya real estat.
- Pusat-sentris dan digitalisasi manajemen kekayaan: Munculnya perbankan swasta digital dan bank-bank neo-swasta mencontohkan realisasi prediksi ini, melayani preferensi klien yang berkembang dan menawarkan layanan yang digerakkan oleh teknologi yang disesuaikan. Neo-Banks mulai secara signifikan menggigit kue para pemain besar.
- Outsourcing dan Kekayaan-sebagai-Layanan (WAAS): Prediksi seputar kekayaan sebagai layanan dan paradigma outsourcing telah diterima tetapi transisi dari dugaan ke kenyataan lambat. Manajer kekayaan secara aktif merangkul model ini menyadari efisiensi dan skalabilitas yang diberikan dengan melakukan outsourcing aspek -aspek tertentu dari layanan manajemen kekayaan.
- Peran teknologi dalam transformasi manajemen kekayaan: Peran penting teknologi penggambaran teknologi dalam mendorong transformasi manajemen kekayaan tetap menjadi kebenaran yang tidak dapat disangkal. Integrasi kemajuan teknologi mutakhir, termasuk AI, blockchain, dan analitik data, menggarisbawahi perubahan paradigma yang diprediksi dalam lanskap operasional industri.
Evolusi dari prediksi masa lalu menekankan perlunya manajer kekayaan untuk beradaptasi terus menerus dan merangkul teknologi untuk membuktikan praktik mereka di masa depan. Sementara beberapa telah berkembang, banyak yang tetap terjebak dalam model tradisional. Sintesis wawasan prediktif dan realitas saat ini memberdayakan pendekatan yang lebih responsif, membimbing sektor manajemen kekayaan menjadi masa depan yang dinamis yang akan datang.
2024 prediksi membentuk manajemen kekayaan dan tren investasi
Tahun 2024 adalah tentang masa depan yang dinamis: moto ini adalah “adaptasi dan pemberdayaan”, tetapi mari kita lihat prediksi untuk tren manajemen kekayaan dan investasi yang akan membentuk tahun dan masa depan.
Pergeseran Geopolitik Global: Divergensi Global Selatan
Secara geopolitik, 2024 akan menyaksikan perbedaan yang nyata dari Global South dari dunia barat, berdampak pada aliran dan strategi investasi. Dinamika ekonomi dan geopolitik akan semakin mencerminkan perubahan ini, mempengaruhi investor untuk menilai kembali model investasi tradisional-sentris Barat yang mendukung alternatif, pendekatan yang lebih beragam, yaitu pergeseran ke investasi ke selatan global. Eskalasi geopolitik dapat menambah tantangan dalam rantai pasokan untuk komoditas dan bahan baku, menambah kompleksitas strategi investasi dalam lanskap yang berkembang ini.
Kebangkitan dalam Keuangan Tradisional dan Investasi Alternatif
Di tengah kebangkitan dalam keuangan tradisional, pendapatan tetap dan pasar saham AS yang tangguh akan mendapatkan kembali keunggulan, menarik bagi investor dalam mengejar stabilitas dan pengembalian yang andal. Secara bersamaan, investasi alternatif seperti ekuitas swasta, cryptocurrency, dan aset digital akan bertahan, menawarkan peluang pertumbuhan dan diversifikasi.
Namun, ada peringatan: Jika inflasi berlanjut, investor dapat memprioritaskan perlindungan kekayaan melalui aset nyata, waspada terhadap risiko yang terkait dengan obligasi berdurasi panjang dalam pendapatan tetap.
Integrasi aset kripto dan terutama bitcoin dalam nasihat keuangan
Dengan persetujuan ETF Spot yang berinvestasi dalam Bitcoin dan Cryptocurrency dan/atau Altcoin, adopsi arus utama akan meningkatkan permintaan investor dan mewajibkan lembaga keuangan tradisional untuk memberikan saran tentang kelas aset “meledak” yang paling mungkin.
Aset digital terus berkembang biak – Kekuatan strategis tokenisasi
Ketika tokenisasi mendapatkan daya tarik, ia akan mengubah bagaimana aset dikeluarkan, diperdagangkan, dikelola, dan diversifikasi. Tokenisasi berfungsi sebagai kekuatan penting membentuk kembali keuangan modern karena implikasinya yang mendalam – pada dasarnya, itu menandakan potensi tokenisasi “segalanya.”
Pergeseran paradigma ini membayangkan tokenisasi aset yang ada di neraca individu, organisasi, dan bahkan seluruh negara. Luasnya tokenisasi melintasi aset keuangan, aset berwujud, dan aset tidak berwujud, kategorisasi yang telah bertahan selama berabad -abad. Khususnya, aset yang ada dalam bentuk digital asli berdiri di garis depan tokenisasi yang mudah, mencakup aset keuangan dan banyak aset tidak berwujud.
Pola Pola Pikir Investor yang Berevolusi: Mengambil Tuntutan di tengah kekecewaan
Pada tahun 2024, pergeseran mendalam membentuk kembali lanskap investor, karena lembaga keuangan tradisional menghadapi kekecewaan yang meningkat. Investor menyatakan keterputusan yang nyata dan mengikis kepercayaan pada bank konvensional dan penasihat kekayaan yang mengakibatkan perubahan sikap yang penting.
Investor mengejar kontrol yang lebih besar dan mengeksplorasi berbagai jalan. Mereka menjadi lebih sensitif terhadap harga, transisi dari strategi pasif ke aktif yang mencari pendapat kedua dan meninjau investasi.
Kewaspadaan yang meningkat ini mencerminkan pola pikir yang berkembang di antara orang -orang ultra dan kekayaan bersih yang tinggi, kantor keluarga, dan investor kaya, menekankan otonomi dan keterlibatan aktif dalam membentuk strategi investasi di masa depan. Pergeseran ini tidak hanya akan mempengaruhi strategi tetapi juga mengarah pada munculnya penyedia layanan keuangan alternatif, termasuk. non-bank, dan bahkan mungkin menuju konsep defi.
Mengakui kesukuan dalam berinvestasi dan keharusan diversifikasi
Selaras dengan pola pikir investor yang berkembang, 'tribalisme' muncul sebagai tren yang berlaku dalam pilihan investasi, menyoroti dominasi hukuman individu dalam pengambilan keputusan. Namun, pentingnya diversifikasi tetap terpenting. Investor mengakui pentingnya ketangkasan, opsionalitas, dan menyelaraskan tindakan dengan penglihatan jangka panjang, penahan keputusan pada peta jalan yang dipikirkan dengan matang.
Kesejahteraan keuangan perusahaan sebagai titik fokus
Kesejahteraan keuangan perusahaan, area fokus yang berkembang, akan menjadi pusat perhatian dalam strategi tempat kerja. Menyadari hubungan intrinsik antara kesejahteraan keuangan dan produktivitas, perusahaan akan memprioritaskan inisiatif kesehatan keuangan karyawan untuk meningkatkan produktivitas di tempat kerja dan keberhasilan organisasi secara keseluruhan.
Kegigihan Panduan Keuangan Independen
Pola pikir investor yang berkembang dan memperluas produk investasi memicu permintaan yang meningkat untuk nasihat keuangan independen. Investor mencari bimbingan yang dipersonalisasi dan tidak memihak di luar lembaga perbankan tradisional, menekankan layanan penasihat yang disesuaikan untuk menyelaraskan keputusan dengan tujuan keuangan yang unik.
Tren ini menyoroti pentingnya fokus pelanggan asli untuk pemain tradisional dan yang baru muncul. Model layanan hibrida dapat berkembang, berkembang dari platform transaksional yang ada. Transisi dari pendekatan penasihat yang berpusat pada produk ke pelanggan-sentris sangat penting.
Keberhasilan tergantung pada desain pengalaman pengguna, pemberdayaan penasihat dan memungkinkan platform saran holistik swalayan. Platform ini melayani pelanggan yang lebih luas dengan memasukkan alat swalayan, yang dirancang bersama platform investasi untuk manajer.
Pergeseran paradigma mendasar memungkinkan implementasi biaya layanan berdasarkan kualitas dan waktu yang disampaikan untuk penawaran keuangan holistik seperti saran, pendampingan, dan pembinaan, yang mencerminkan layanan yang dipersonalisasi untuk klien.
Evolusi Aplikasi WealthTech
Aplikasi WealthTech siap untuk evolusi lebih lanjut pada tahun 2024, membentuk kembali perencanaan keuangan, melek huruf, dan kesejahteraan secara keseluruhan. Aplikasi ini akan mendefinisikan kembali hubungan klien-penasihat, memberdayakan individu dengan antarmuka pengguna-sentris yang memfasilitasi manajemen keuangan yang komprehensif. Penekanan pada perencanaan keuangan holistik dan melek huruf akan mendorong pengembangan platform intuitif dan ramah pengguna, menawarkan wawasan dan strategi yang dipersonalisasi untuk meningkatkan kesejahteraan keuangan secara keseluruhan.
Kesimpulan
Prediksi untuk 2024 menggarisbawahi lanskap yang ditentukan oleh interaksi yang kompleks di antara pergeseran geopolitik, pola pikir investor, kemajuan teknologi, dan perubahan strategis dalam praktik manajemen kekayaan. Ini menetapkan panggung untuk tahun yang dinamis dan transformatif di industri ini.
Ini adalah tanggung jawab masing -masing individu yang terlibat dalam bidang kekayaan, investasi, dan teknologi terkait – termasuk investor, penyedia layanan keuangan, manajer investasi, pengusaha pemula, profesional WealthTech, dan pakar independen – untuk merefleksikan konteks dan lingkungan spesifik mereka, mendefinisikan jalur yang sesuai pada tahun 2024.
Sumber dan referensi:
